致全区企事业单位负责人和财务人员的一封信

近年来，电信诈骗案件频发，被骗群众损失惨重，特别是企事业单位法定代表人、财务人员，由于手中掌管资金较多，一旦上当受骗，被骗金额触目惊心。不久前，我区就发生一起企业财务人员被电信诈骗400多万元的案件。该案中，嫌疑人拨打企业固定电话、谎称电话欠费，进而称企业账户涉嫌“洗黑钱”，并提供“检察院”安全控件安装，财务人员按指引操作，插入银行U盾将400多万元分多次转至对方银行账户，造成了巨大的经济损失。

目前，犯罪团伙已逐渐将诈骗目标重点转向企事业单位法定代表人、财务人员，突出作案手法有如下三点：

一、嫌疑人搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员QQ号码，并分析出企业老板QQ号码，再冒充老板向财务人员发送转账或汇款指令。或通过盗取员工QQ、微信，掌握企业人员架构，建立虚假企业QQ群、微信群，在群内向财务人员发送转账或汇款指令。

二、盗取企业的往来客户互联网邮箱，掌握企业与客户资金往来规律，通过更改邮箱地址（如将123456@163.com改为123456.@163.com），向企业发送汇款帐号变更的邮件，诈骗货款。

三、通过网络改号电话拨打被害人电话，冒充公安、检察院、法院工作人员，以受害人“电话欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱”等为由，对受害人诱惑、恐吓，诱骗受害人将钱款转至嫌疑人指定账号。

岁末年终是电信诈骗案件高发的季节，公安机关提醒全区各企事业单位务必引起重视，切实提高防范意识：

一、凡是接到自称“公安、检察院、法院”工作人员等电话要求转账的，一律拒绝。

二、严格执行财务管理制度，只要涉及资金支付、转账的，必须经企业法人、客户当面或电话核实确认。

三、使用网银转账支付要提高警惕，银行验证码切勿提供给他人。银行U盾使用后及时拔掉，不要长时间留在电脑、手机上。

四、接到企业法人使用新的电话号码致电，要求转账的，务必核实清楚。客户临时变更银行汇款账户的，必须与客户当面核实确认。

五、对财务人员的电脑安装杀毒防护软件，并定期更换密码，对来历不明的软件、链接切勿点击安装。同时，要定期检查客户的联系邮箱地址或账户有否出现无故变更。

佛山市公安局南海分局

      2017年11月